BIB FAIRmögen Fondsinvest

Die Fondsvermögensverwaltung mit Verantwortung

Werte erhalten, Chancen nutzen, langfristig denken: Wem solche Maßstäbe wichtig sind, der will auch sein Vermögen entsprechend anlegen – am besten mit wenig eigenem Aufwand. Mit BIB FAIRmögen Fondsinvest bieten wir Ihnen eine Lösung, die auf Investmentfonds basiert, von Anlageexperten aktiv gesteuert wird und langfristig eine stabile Entwicklung erwarten lässt. Wir bewerten alle einzelnen Investments unter Einbeziehung der Nachhaltigkeitskriterien der BIB. Hierbei zählen für uns nicht nur die ökologischen Aspekte, sondern wir beurteilen Investitionen ganzheitlich nach unserem Grundsatz „ökonomisch. sozial. ökologisch“.

BIB FAIRmögen Fondsinvest ist für Investoren gemacht, denen Werte und ein verantwortungsvoller Umgang mit Ressourcen wichtig sind. Sie legen Ihr Geld in aktiv gemanagten Investmentfonds sowie Indexfonds und ETFs an. Unsere Fondsvermögensverwaltung bietet Ihnen eine sorgfältig ausgewogene Mischung aus verschiedenen Wertpapieren mit einem nachhaltig ausgerichteten Portfolio. Dabei setzt Ihr Vermögensverwalter Ihre Anlagestrategie um, trifft für Sie die Entscheidung, in welche Anlagen investiert wird.

 

Gemeinsam die richtige Entscheidung finden

  • Wie ist die aktuelle Situation?
  • Was planen Sie für die Zukunft?
  • Wie viel Risiko können Sie bei einer Anlage eingehen?
  • Über welchen Zeitraum möchten Sie das Vermögen anlegen?

Professionelles Vermögensmanagement durch die BIB

  • Zeitersparnis für Sie durch Übertragung der Anlageentscheidungen auf die BIB
  • Laufende aktive Steuerung innerhalb der Fonds sowie taktische Allokation der Fondsanlagen
  • Breite Streuung (Diversifikation) der Investition über mehrere Asset Manager, Anlageklassen, Regionen, Sektoren, Einzeltitel und Laufzeiten
  • Geringerer Buchungsaufwand und vereinfachte Bilanzierung gegenüber einer einzeltitelbasierten Vermögensverwaltung

Gut zu wissen: BIB FAIRmögen Fondsinvest ist zwar für eine mittel- bis langfristige Geldanlage gedacht. Sie bleiben aber auch kurzfristig flexibel - es gibt keinen Mindestanlagezeitraum und Sie können jederzeit Ein- und Auszahlungen vornehmen.

Der Weg zu Ihrer Fondsvermögensverwaltung

  • Sie entscheiden sich für eine Anlagestrategie
  • Sie wählen einen Anlagebetrag
  • Sie unterschreiben einen Vertrag zur Fondsvermögensverwaltung
  • Wir eröffnen ein Depot für Sie (bei unserem langjährigen Partner Union Investment)
  • Wir investieren in Fondsanteile für Sie gemäß Ihrer ausgewählten Anlagestrategie, führen diese zu einem Gesamtportfolio zusammen und verwahren sie in Ihrem Depot

 

Am Kapitalmarkt erwarten Sie Chancen und Risiken - wir erklären sie Ihnen gerne in einem persönlichen Gespräch.

Chancen Ihrer Vermögensverwaltung

  • Sie müssen selbst keine Anlageentscheidungen treffen
  • Sie profitieren vom professionellen Know-how erfahrener Kapitalmarktexperten
  • Diese nehmen eine laufende Überwachung und bei Bedarf Anpassung der Aufteilung der Anlageklassen und der ausgewählten Fonds im Portfolio für Sie vor
  • Es werden nachhaltige und ethische Kriterien in der Anlagepolitik berücksichtigt

Risiken Ihrer Vermögensverwaltung

  • Der Vermögensverwalter kann nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für Ihr Investment treffen. Obwohl der Verwalter dabei verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zu Ihrem Vorteil zu handeln, kann er Fehlentscheidungen treffen
  • Es besteht das Risiko, dass der Vermögensverwalter den von Ihnen erteilten Auftrag nicht ordnungsgemäß erfüllt, insbesondere dass er die Anlagestrategie nicht wie vereinbart umsetzt
  • Der Wert Ihrer Geldanlage kann fallen oder steigen und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt
  • Ihre individuelle Nachhaltigkeits- und Ethikvorstellung kann von der Anlagepolitik abweichen

Chancen der in der Vermögensverwaltung eingesetzten Fonds

  • Breite Risikostreuung und professionelle Auswahl von Einzelunternehmen und Anleihen durch erfahrene Kapitalmarktexperten
  • Durch das aktive Management können gezielt Marktchancen genutzt werden
  • Teilnahme an den Ertragschancen internationaler Aktien-, Anleihe-, Währungs- und Geldmärkte
  • Chancen auf Wechselkursgewinne
  • Teilnahme am Wertentwicklungspotenzial der investierten Zielfonds
  • Teilnahme an den Wachstumschancen der Schwellenbeziehungsweise Entwicklungsländer
  • Durch die Investition in hochverzinsliche Wertpapiere tendenziell höhere Verzinsung als bei einer Anlage in Anleihen mit bester Qualität
  • Das in die Fonds investierte Anlagevermögen geht im Fall der Insolvenz der Investmentgesellschaft oder der Verwahrstelle der Fonds oder der depotführenden Stelle nicht in die Insolvenzmasse ein, sondern bleibt ungeschmälert für Sie erhalten

Risiken der in der Vermögensverwaltung eingesetzten Fonds

  • Marktbedingte Kurs- und Ertragsschwankungen sowie Bonitätsrisiko einzelner Emittenten/ Vertragspartner
  • Wechselkursschwankungen
  • Erhöhte Kursschwankungen und Verlust-/Ausfallrisiken bei Anlagen in Schwellen- beziehungsweise Entwicklungsländern
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallpotenziale bei hochverzinslichen Wertpapieren
  • Risiken bei der Investition in Zielfonds (zum Beispiel eingeschränkte Handelbarkeit)
  • Aufgrund des Einsatzes von Finanzinstrumenten und/oder bestimmten Techniken kann sich ein eingesetzter Fonds marktgegenläufig verhalten
  • Erhöhte Kursschwankungen aufgrund der Zusammensetzung der Fonds

Nicht nur an heute denken – sondern auch an morgen.

Das hört sich für Sie nach einer sinnstiftenden Vermögensbildung an? Dann sprechen Sie mit uns, wir begleiten Sie gern bei Ihrer FAIRmögensverwaltung - langfristig und ganzheitlich, und vor allem gemäß unserem FAIR BANKING-Prinzip.

Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen