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Gestión patrimonial
La gestión patrimonial individual del BIB
“Solo los grandes bancos gestionan los grandes patrimonios”. Lo que hasta la crisis financiera se tenía como normal, ha cambiado radicalmente. Muchos clientes de bancos no solo han perdido grandes sumas de dinero durante la crisis; también han perdido la confianza en los grandes bancos y en los centros financieros anónimos. Cada vez aumenta más la cantidad de inversores desencantados que desea una asistencia próxima desde el ámbito del cooperativismo. La gestión patrimonial del BIB le ofrece para ello una alternativa a medida.
Sinopsis
En realidad ¿para qué una gestión patrimonial?
La gestión de grandes patrimonios requiere mucho tiempo. Tomar el pulso a las últimas evoluciones y seleccionar las mejores posibilidades de inversión deja poco margen para enfrentar otras tareas. Nuestra gestión patrimonial justa le permite diseñar su estructura patrimonial siguiendo su personal concepción sin tener que estar pendiente a diario de sus inversiones. Conjuntamente fijamos para usted la estrategia de inversión adecuada; según sus medidas en relación con las expectativas de rendimiento, la inclinación al riesgo y su horizonte temporal.
Nuestra forma de actuar
En un proceso de inversión regulado, implementamos su estrategia inversionista de forma consecuente y la supervisamos permanentemente. Los resultados de nuestra investigación determinan generalidad de títulos y la composición del depósito de rentas, acciones y liquidez. Las inversiones se llevan a cabo preferentemente en valores de renta fija en euros y en acciones europeas. A la hora de seleccionar las acciones se da preferencia a las empresas grandes con fuerte capacidad de crecimiento (Blue Chips).
Nos ocupamos de sus deseos y necesidades
Le ofrecemos la posibilidad de gestionar su patrimonio siguiendo criterios éticos y sostenibles. Dado que estos criterios también tienen un extraordinario peso específico en nuestra filosofía empresarial, no cobramos gastos adicionales para el procedimiento de selección de la evaluación de sostenibilidad de acciones y valores de renta fija.
Ventajas y riesgos
Una solución para cada exigencia
Le ofrecemos la gestión patrimonial justa a partir de un volumen de 500.000 euros y nos orientamos exclusivamente en sus necesidades financieras individuales. Es por ello que una minuciosa conversación de análisis al comienzo constituye la primera inversión de un éxito a largo plazo. En el subsiguiente desarrollo le ofrecemos citas conjuntas para discutir detalladamente sobre la evolución de su patrimonio. Adicionalmente obtendrá un exhaustivo reporte elaborado personalmente para usted.
La primera ganancia de esta cooperación es la obtención de tiempo libre, que puede utilizar para dedicarse a otras actividades. Partiendo de un mundo financiero cada vez más complejo, seleccionamos los productos que mejor satisfagan sus necesidades personales.
Visión en conjunto de sus ventajas
- Individual: usted decide la distribución del patrimonio
- Confortable: gestionamos su patrimonio según sus directrices de inversión
- Sostenible: los criterios de sostenibilidad se tienen en cuenta sin costes adicionales
- Profesional: con la ayuda del conocimiento de expertos puede aprovechar todas las oportunidades del mercado
- Transparente: cada seis meses recibirá un exhaustivo reporte
Los riesgos en detalle
- Riesgo debido a las oscilaciones de la cotización condicionadas por el mercado, riesgo financiero así como riesgo cambiario
- Posibilidad de aumento de las oscilaciones de la cotización debido a la concentración del riesgo en países y regiones específicas, influencias políticas y financieras